Bitcoin výměny potřebují rychle růst | CZ.concellodemelon.org

Bitcoin výměny potřebují rychle růst

Bitcoin výměny potřebují rychle růst

Vztah mezi velkými bankami a jejich regulátorů je dost pochybné, mírně řečeno. Ale očekávají federální vyšetřovatelé dát výměn Bitcoin stejnou volnou jízdu je dětsky naivní.

Když dostal HSBC zachytil praní peněz pro obchodníky s drogami a teroristů, to slibovalo regulátory by zlepšily kontroly.

To se nestalo.

Senát badatelé zjistili, že banka nedokázala sledovat 60 bilionů $ v transakcích za peníze launderingand měl nevyřízené 17.000 riskantní upozornění účtů, které se nepodařilo zjistit. Která převyšuje LibertyReserve údajné praní 6 miliard $.

HSBC dodávány ve skutečných papírových dolarů 7 miliard $ z Mexika zpět do USA v letech 2007 a 2008. V důsledku kontrol velkých hotovostních vkladů u amerických bank, peníze propašovali do Mexika, aby HSBC mohl odeslat zpět do USA.

Mexické a americké úřady řekl banku, která vklady tak masivní zřetelně zvýšen červené vlajky, které jsou zahrnuty peníze z drog. V letech 2006 až 2009, HSBC prostě neobtěžoval sledovat transakce z Mexika k praní peněz a definováno zemi as nízkým rizikem.

HSBC se tak zvýhodněný drogových kartelů, že organizace začala přepravu své dolary v hotovosti boxů speciálně navrženy tak, aby se vešly do okna standardní HSBC pokladně.

Pokud riskantní obchod s drogami není proti své morální kodex, co o terorismu? HSBC poslal dolarů saúdských a bangladéšských účtů se známými vazbami na Al-Káidu. (Viz zpráva Senátu níže.)

Také poslal $ 19,4 mld na účty spojené s Íránem. V rozporu se obchodování se zákonem o Enemy.

Většina z nich nebyl ani tajemství: regulátoři o ní věděli a byli jemným zatlačením HSBC vyčistit svůj čin. Senát Výbor kritizoval regulátory pro dělání tak málo:

„Ještě v průběhu šestiletého období od roku 2004 do roku 2010, OCC úředníci nevzali žádnou formální nebo neformální donucovací opatření k donutit HBUS (HSBC US paže), aby posílila svou AML (praní špinavých anti-money) programu, v podstatě umožňuje jeho AML problémy hnisat."

HSBC byl považován za „too big to fail“, takže dohoda byla provedena. Vyplatilo relativně malou pokutu - $ 1,9 - a slíbil, opět s cílem zlepšit své procesy.

Ale to neznamená, že nové banky nebo výměnu na tomto trhu lze očekávat, že bude mít stejné zadarmo jako HSBC.

Akce tento týden proti Liberty Reserve ukazují, že USA bere vážně praní špinavých peněz. Pokud to není provedeno velké banky.

Rozhodnutí CryptoCurrent k zavření rozhodnutí andOKPay k zastavení zpracování Bitcoin transakce ukazuje, že zpráva je dostat se přes.

Chcete-li spustit výměnu, která nabízí alternativní mince za dolary, nebo naopak, pak byste měl dostat v reálném o regulaci.

Mohlo by to být drahé, a to by mohlo jít proti své liberálnosti přesvědčení, ale pokud chcete, aby zůstali v podnikání, a z vězení, je třeba mluvit s regulátory. Musíte vědět, kdo jsou vaši zákazníci, nebo alespoň mít důkaz, že jste se snažil zjistit. Nebo potřebujete, aby vaše podnikání, a vy sami, správně do stínu.

Pokud chcete, aby praní špinavých peněz - vyberte dolarů a použít banku. Už byl chycen před a jsou stále v podnikání.

Ale útočit na výměnu Bitcoin vyhraje titulky pro vyšetřovatele, který jim pomáhá získat větší rozpočty pro další vyšetřování v příštím roce.

Bitcoin může zůstat imunní vůči nařízení, ale pouze v případě, že zůstane pouze online. Chcete-li převést do fiat měnu nebo dát svou hodnotu v tradiční bankovní účet, pak spadá do působnosti regulátorů.

Mohli bychom nevěděli, co budoucnost Bitcoin regulace bude vypadat, ale víme, že se rychle blíží.

V pozdní 1990, byly zahájeny stovky „internetových společností“. Některé vyžíval v tom, že „za regulaci“. Ti rozumní mlčel a snažili se dodržovat zákon, kde vůbec jsou provozována.

V roce 1998, Amazon.com podala své konci roku účty: to dělalo prodeje 253 mil $ za poslední čtvrtletí, prolomit bariéru $ 1 miliardu-a-rok po pouhých čtyřech letech v podnikání.

Ale Amazon varoval ve svém podání:

„Vzhledem k tomu, mezinárodní on-line obchod na trhu stále roste konkurence na tomto trhu bude pravděpodobně zesílí. Navíc vlády v zahraničních jurisdikcích mohou regulovat internet nebo jiné on-line služby v takových oblastech, jako je obsah, soukromí, bezpečnost sítí, šifrování nebo distribuce. To může vliv na naši schopnost vést podnikání v mezinárodním měřítku.“

Každá společnost, Bitcoin mohl dělat dobře pro tisk, že ven a držet ho na zeď. Pokud $ 1 miliarda ročně nebylo dost, aby Amazon pocit bezpečí, pak několik miliónů dolarů z rizikového kapitálu a Winklevii by neměla dělat jiné mince podniky věří, že jsou nad rámec pravidel.

Bitcoin je stejně starý jako Amazon byl v roce 1998 a stojí zhruba stejný taky.

Průmysl má na výběr.

To může trvat podobný postoj k knihkupectví a začít mluvit s dospělým.

Nebo to může zůstat on-line ve svém geeky výklenku, a být ignorovány ze strany regulačních orgánů a policie.

Zpráva Americký Senát se zde:
http://www.hsgac.senate.gov/subcommittees/investigations/hearings/us-vulnerabilities-to-money-laundering-drugs-and-terrorist-financing-hsbc-case-history

Amazon podání dokumentu z roku 1998 je zde:
http://media.corporate-ir.net/media_files/irol/97/97664/reports/123198_10k.pdf

Finanční nařízení

Související zprávy


Post Nařízení

Co Circle je UK E-Money licence znamená pro Bitcoin a Blockchain

Post Nařízení

CFTC definuje Bitcoin a digitální měny jako komodity

Post Nařízení

Australský regulátor: Banky se nedokázaly dohodnout na uzavření účtu Bitcoin

Post Nařízení

Konečný nástroj BitLicense dokazuje divizi v americkém nařízení Bitcoin

Post Nařízení

Mezinárodní regulátoři cenných papírů zveřejňují průzkum bloků

Post Nařízení

Pomalé probuzení: 2018 v amerických zásadách blokování

Post Nařízení

US Bank Regulator otevírá dveře na národní licenci pro společnosti Bitcoin

Post Nařízení

Jak se dostat Blockchain Tech na regulátory dat Radary

Post Nařízení

Jednotná právní komise dala státy jasnou cestu k přiblížení se k Bitcoin

Post Nařízení

S Starým? Blockchain vyžaduje nový regulační přístup

Post Nařízení

Největší obří technici světa by mohli posílit Bitcoin v regulatorním push

Post Nařízení

R3 Targets Regulators pro další vlnu rozšíření DLT