Když Crypto Exchanges drží více než vaše peníze | CZ.concellodemelon.org

Když Crypto Exchanges drží více než vaše peníze

Když Crypto Exchanges drží více než vaše peníze

Marc Hochstein je redaktor CoinDesk a bývalý šéfredaktor American Banker.

Následující článek se původně objevil v CoinDesk Weekly, zpravodaj zakázku kurátor doručena každou neděli výhradně našim předplatitelům.

Každá z těchto tří příběhů z Asie je významná sama o sobě, ale když jim četl vedle sebe řeknou mnohem větší, globální příběh.

Za prvé, dne 23. Ledna finanční regulátor jihokorejský stanovit datum pro zavedení nového pravidla barringanonymous kryptoměna obchodních účtů. (Nebo, jak některé citlivé sněhové vločky se tam raději bychom dát to, „vyžadující identifikaci zákazníka pro kryptografických obchodních účtů“ - my nikdy nepředstavoval někdo v tomto prostoru by chtěl osladit nevítané zprávy s eufemismy, ale přesto jsme tady Ale to jsem odbočil..)

Hned další den, jiná jihokorejská agentura pokutu několik kryptoměna výměny za to, že zabezpečení dat zákazníků. „Zatímco bezpečnostní hrozby, jako je virtuální měnové spekulace a hacking manipulačních míst se zvyšuje, skutečná situace o ochraně osobních údajů velkých virtuálních směnáren je velmi slabá,“ varoval předseda Korea Communications Commission při vyhlašování pokut.

Zálivky to všechno pryč, dne 26. Ledna, Coincheck, krypto výměna v Japonsku, přiznal, že byl hackedin co se zdá být největším krádež v historii kryptoměna. Některé 533 $ milionů v hodnotě crypto mid-tier známý jako xem byly ukradli.

Takže pojďme krok zpátky. Dohromady tyto události nám připomínají, že:

  1. Obavy o praní špinavých peněz a finanční kriminality, mezinárodní regulátoři chtějí, aby se ujistil kryptografických výměny, stejně jako většina finančních zprostředkovatelů, vědí, kdo jsou jejich zákazníci. V závislosti na tom, kolik Crypto, když uživatel obchody, to znamená výměny sbírání všechny druhy osobních údajů: skutečné jméno, adresu, kopii svého pasu, dokonce selfie.
  2. Výměny nejsou příliš dobré na zabezpečení těchto dat. Což není překvapením, protože toto.
  3. Nejsou příliš dobré na zajištění finančních prostředků uživatelů, a to buď.

Zkušení uživatelé kryptografických vám řekne, že odpověď na číslo 3 je, aby většinu svých mincí v chladném skladování a použití výměny pouze u majetku, který aktivně obchodujících. Ale první dvě pozorování prezentovat mnohem knottier problém.

Stručně řečeno, vedle sebe odhaluje zásadní napětí mezi souladu s anti-praní špinavých peněz a poznej svého zákazníka zákony, na jedné straně a ochrany osobních údajů na straně druhé.

Není snadný fix

Existuje celá řada způsobů, jak potenciálně vyřešit tento konflikt:

Znovu AML laws.Ha. Tuk šance.

Ne, že tyto přísady nebudou mít zaslouží větší kontrolu. Liberální brzké době přistoupit k Bitcoin mohou přehánět svůj případ (a pozvat výsměch z domýšlivý, sóji stravovacích bluechecks), když určil, „praní špinavých peněz není zločin.“ Lepší způsob, jak to je toto: Je logické, že zakrývání trestného činu je samo o sobě trestným činem, ale mělo by to být zločin obskurním činnost, která není itselfillegal nebo škodlivá, jednoduše proto, že dělá tak nepříjemnostem vymáhání práva?

Někdo by mohl říci, že odpověď je ano. Tam je hodně ošklivý činnost děje tam venku, i když vyloučit bez obětí trestných činů (těch, které zahrnují pouze dospělými). Otázkou však je třeba si klást zákonodárcům více než tomu bylo dosud. Přesto nemají zadržte dech hodně ve způsobu změny v politickém klimatu tvarované 9/11, Charlie Hebdo, San Bernardino, atd.

Vyjímají kryptografických podniky z AML zákonů. LOL, JK. Viz výše.

Přesněji řečeno, i když tento přístup stále činí říkat „budeš sbírat a ukládat jaderný waste- oh, a lépe zabezpečit to taky.“ Více kreativní řešení by mohlo být v pořádku.

Závit jehlu. Jinými slovy, najít způsob, jak uspokojit cíle boje proti trestné činnosti, aniž by podniky pojmout všechny tyto údaje na prvním místě.

Například, tam je přilehlý ecosystemof digitální identity začínajícím a open-source projekty, jejichž cílem je vytvářet datové úschovny osobních a opakovaně ID. Přestože modely liší, společným jmenovatelem je, že místo toho, aby klíče od vaší identity pro každého cizince vás obchodovat s, mohl by si představit jim důkaz, že máte právo přístupu daného zdroje.

Například, vyhazovač v klubu potřebuje vědět, že jste dost starý na to, pít, ale ne vaše přesné datum narození; Podobně, pokud se může prokázat na výměnu Bitcoin, že nejsi na americké ministerstvo financí Úřadu seznamu sankcí pro kontrolu zahraničních aktiv je, možná, že by nebylo nutné tuto kopii svého pasu.

Velkou myšlenkou je, že ne každý, s kým obchodovat s potřebou vědět, kdo jste, tak dlouho, jak someoneknows, kdo jste. Donucovací mohl ještě dohledat transakce přes blockchain, k výměně, a v konečném důsledku k poskytovateli totožnosti, které by mohly identifikovat uživatele na základě soudního příkazu.

Obecně se tento koncept zatočení v roce 2014 Windhover Principy a jinde, zní jako zlepšení oproti status quo. Ale v reálném světě aplikací byly vzácné.

Také byste mohli namítnout, že i když dal do širší praxe, tyto průkazy řešení by mohla činit pouhé přeskupení lehátek, v nejlepším případě. Budeme-li již mají spoustu zařízení jaderného odpadu, ale mají několik velkých jaderných odpadů (u zadních dveří pro vymáhání práva na bootování), nebudou, které dělají práci, zloději identity a to i jednodušší?

Jeden upřímně doufá, že rozvoj decentralizované exchangewill nakonec dělat emisní debatovat, alespoň co se týká obchodování digitálních aktiv. Do té doby zůstat ostražití o ochranu své peníze, vaše osobní údaje, a vaše občanské svobody.

Související zprávy


Post Nařízení

Andreas Antonopoulos dělá případ Bitcoin před australským senátem

Post Nařízení

BBA, Rada plateb reagovat na výzvu Spojeného království na informace o digitálních měnách

Post Nařízení

Brazílie pořádá slyšení o zákonu o předpisech v boji proti padělání

Post Nařízení

4 trendy, které budou v roce 2018 tvořit nařízení Bitcoin

Post Nařízení

Bankovnictví a blokáda: proč potřebujeme bezpečný přístav AML-KYC

Post Nařízení

Bitcoin v Číně: Pohled insiderů

Post Nařízení

Malta se chystá na hazardní hry Greenlight Bitcoin

Post Nařízení

CFTC definuje Bitcoin a digitální měny jako komodity

Post Nařízení

Ontario Regulátor cenných papírů Varování O ICO

Post Nařízení

Illinois zákonodárce vyzývá k Blockchain pracovní skupině

Post Nařízení

Charlie Shrem hovoří o životě věznice a o budoucnosti Bitcoin v probíhajícím AMA

Post Nařízení

Příznivci Bitcoin by měli vyjít ze stránky knihy Uber